Nutzt du bereits alle Förderungen und finanziellen Vorteile?
Viele Menschen verschenken jedes Jahr Förderungen, Zuschüsse oder steuerliche Vorteile – oft ohne es zu wissen. Mit meinem Vorteils-Check finden wir heraus, welche Möglichkeiten zu deiner Situation passen.
Viele Förderungen werden nie genutzt.
Der Staat unterstützt den Vermögensaufbau und die Altersvorsorge auf unterschiedliche Weise.
Zusätzlich beteiligen sich viele Arbeitgeber an der Vorsorge ihrer Mitarbeiter oder zahlen vermögenswirksame Leistungen.
Das Problem: Viele Menschen wissen gar nicht,
- welche Förderungen es gibt,
- welche Vorteile ihnen zustehen,
- oder welche Möglichkeiten sie bereits nutzen könnten.
Genau deshalb habe ich den Förder-Check entwickelt.
Was wird im Vorteils-Check geprüft?
Gemeinsam schauen wir uns deine persönliche Situation an und prüfen, welche Förderungen und Vorteile für dich infrage kommen.
Dabei können unter anderem folgende Themen berücksichtigt werden:
Staatliche Förderungen
- Altersvorsorgedepot / Riester
- Kinderzulagen
- Fördermöglichkeiten für Arbeitnehmer
- Fördermöglichkeiten für Familien
Steuerliche Vorteile
- Basisrente
- steuerlich geförderte Altersvorsorge
- Optimierung bestehender Verträge
Arbeitgeberleistungen
- Betriebliche Altersvorsorge
- Arbeitgeberzuschüsse
- Vermögenswirksame Leistungen
Bestehende Verträge
- Bereits genutzte Förderungen
- Optimierungsmöglichkeiten
- mögliche Versorgungslücken
Für wen ist der Vorteils-Check interessant?
Arbeitnehmer
Du möchtest wissen, ob du Förderungen, Arbeitgeberzuschüsse oder vermögenswirksame Leistungen optimal nutzt.
Familien
Du möchtest prüfen, welche Zulagen und Förderungen für deine Altersvorsorge infrage kommen.
Selbstständige
Du möchtest steuerliche Vorteile nutzen und gleichzeitig langfristig Vermögen für den Ruhestand aufbauen.
Berufseinsteiger
Du möchtest von Anfang an die richtigen Entscheidungen treffen und Förderungen sinnvoll nutzen.
So läuft der Vorteils-Check ab
Kennenlernen
Wir besprechen deine aktuelle Situation und deine Ziele.
Analyse
Ich prüfe mögliche Förderungen, Zuschüsse und steuerliche Vorteile.
Individuelle Empfehlung
Du erfährst, welche Möglichkeiten für dich infrage kommen und welche nächsten Schritte sinnvoll sein können.
Umsetzung
Wenn du möchtest, begleite ich dich auch bei der Umsetzung.
Typische Situationen aus der Praxis
Arbeitnehmer
Der Arbeitgeber zahlte bereits einen Zuschuss zur Altersvorsorge. Dieser wurde jedoch nicht genutzt.
Familie mit Kindern
Anspruch auf staatliche Zulagen war vorhanden, wurde aber nicht vollständig ausgeschöpft.
Selbstständiger
Steuerliche Vorteile waren möglich, wurden bislang jedoch nicht genutzt.
Berufseinsteiger
Die ersten Jahre wurden ohne Strategie verschenkt, obwohl attraktive Fördermöglichkeiten vorhanden waren.
Warum der Vorteils-Check sinnvoll ist
Nicht jede Förderung ist automatisch sinnvoll. Entscheidend ist, welche Möglichkeiten zu deiner persönlichen Situation passen. Mein Ziel ist nicht, möglichst viele Produkte zu vermitteln.
Mein Ziel ist es, gemeinsam herauszufinden:
- Welche Vorteile du nutzen kannst
- Welche Förderungen sinnvoll sind
- Welche Chancen bislang ungenutzt bleiben
- Wie deine Altersvorsorge langfristig aufgebaut werden kann
Lass uns gemeinsam prüfen, welche Vorteile du nutzen kannst.
In einem unverbindlichen Gespräch finden wir heraus, welche Förderungen, Zuschüsse und steuerlichen Vorteile für dich interessant sein können.